监管系统升级、多家机构遭突击检查!

时间:2019-05-07 08:40:53 分享到:




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乌鲁木齐人行上线

非现场监管系统自动排查支付机构违规线索


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日前,人民银行乌鲁木齐中心支行自主研发上线了自动排查支付机构违规线索的非现场监管系统,通过制定19条数据核查校验规则,将支付机构报送数据与国 家企业信用信息公示系统中营业执照信息数据进行比对,自动排查支付机构虚假商户、资金“二清”、结算账户设置不合规、未落实支付账户实名制及超限交易等违规事项,并实现支付机构外包业务的合规性精准评价。(如何办理POS机)


截至2019年2月末,新疆辖区21家支付机构及支付机构分公司按季报送约16万条特约商户数据、31万条汇总交易数据,通过系统发现上万余条违规线索,大大提高了工作效率。


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多家支付公司遭央行突击检查


日前据业内媒体报道称在3月14日多家支付机构遭到央行突击检查,此次检查主内容要是防范洗钱犯罪以及诈骗相关。(热敏纸、江河)


据悉主要排查虚假商户,检查对比商户工商信息是否存在异常,包括下不限于:

商户证照材料虚假;

商户实际经营与工商批准经营范围不符;

商户交易体量与实际经营部符;

同一营业执照关联5个以上商户;

同一法人证件关联5个以上商户;

商户法人年龄未满16周岁或超过100周岁;

5个以上商户存留同一地址;

同一电话号码关联5个以上商户等。


央行要求对异常或虚假商户采取暂停交易、冻结资金、终止合作等手段进行处置。



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支付宝第 一?微信第二?


3月21日下午消息,国 际知名数据分析公司Statista本周发布“2019中国科技巨头”调查报告。结果显示,本土公司在中国数字支付市场占绝 对领先地位,支付宝排名第 一。


Statista对2003名年龄18至69岁的中国受访者进行了在线调查。在所有受访者中,有87%表示自己使用支付宝,领先于微信支付的76%。QQ钱包、度小满支付和Apple Pay排名三到五位,但距离前两名差距明显。


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Statista指出,在数字支付领域,无论是线上还是线下,中国都是全球领先者。60%受访者表示,他们每天都会使用数字金融服务。


在中国数字支付行业,本土公司明显领先于国外服务。美国大型科技公司,例如苹果、谷歌和亚马逊提供的服务存在明显差距,甚至在线支付领域的先驱PayPal也难以打开这个市场。数据表明,在竞争激烈的中国市场取得进展并不容易,即便对国 际巨头来说也是如此。


此前,其他市场研究机构的数据也显示,支付宝和微信支付在中国移动市场处于明显领先的位置。易观去年12月27日发布的《中国第三方支付移动支付市场季度监测报告2018年第3季度》显示,第三季度,中国第三方支付移动支付市场交易规模达43.84万亿元人民币,环比增长11.52%,其中支付宝以53.71%的份额继续排名第 一。支付宝、微信支付第三季度继续占据市场领先份额,两家的市场份额达到92.53%,较上个季度上升0.73%。


Statista是国 际领先的市场和消费者数据提供商,拥有超过2.25万个数据源和200多万个统计数据,覆盖全球主要国 家和经济体。



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21家主流银行支持云闪付APP余额查询


日前随着招商银行开通云闪付APP余额查询功能,全 国21家主要商业银行的持卡人均可在云闪付APP查询借记卡余额,云闪付APP的银行卡管理功能日臻完善。


截至目前,云闪付APP支持包括全 国21家主要商业银行、130余家城商行、180余家村镇银行,共计330余家银行查询借记卡余额。用户只需在卡管理频道绑定各行借记卡(zui多可绑定15张借记卡),点击相关卡片,即可查看实时余额。同时,消费者也可在同一页面查询交易记录、卡片权益、附近的ATM等实用信息。


除借记卡余额查询功能,云闪付APP卡管理频道还提供卡对卡免费转账、逾120家银行信用卡账单查询、0手续费还款、信用卡申请开户等全方位、全周期的银行卡特色服务。



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微信支付分将在今年向服务商全面开放


3月19日,微信支付合作伙伴大会正式举办,微信支付团队表示,“微信支付分将在2019年针对更多行业进行规划和推广,向服务商全面开放能力。”


微信支付分是一个基于微信支付的大数据对用户的身份特质支付行为和使用行为历史的一个综合计算分值,用户在购买商品或者使用服务时可开通微信支付分,分值达到合作商户分值要求,就有机会获得免押租赁、先享后付等权益。


微信支付团队表示,“微信支付分帮商家进行用户筛选,做一个基础的风控能力,在同行业和跨行业对商家有一个惩戒能力,重要的是一个强的催款能力。同时对用户而言,为用户提供更加便捷、流畅的支付体验。”


结合大数据和生态场景曝光能力,微信支付分帮助商家实现高潜力客户识别,提升精准获客及提供用户个性化服务能力。同时,微信支付分结合人脸识别、免密支付等能力,优化用户线下服务流程和体验,也进一步帮助合作伙伴提升了用户引流和管理。


“希望通过平台产品能力的提升,帮大家把商户的风控能力以及商户的质量管理一起提升。因为整个生态只有更健康,我们大家的发展才能更加长远。“微信支付团队认为,只有扎进去了解行业痛点才能做出更好的解决方案,服务商的发展与平台发展紧密相连,2019年计划向服务商开放能力,共同拓展市场。

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