3台POS机,400多张信用卡,刷了1.9亿!信用卡额度“潜规则”!

时间:2019-05-07 08:40:55 分享到:


3月14日,西宁市公安局经侦支队破获两起非法经营案,端掉两处犯罪窝点,抓获犯罪嫌疑人两名。(如何办理POS机)


3月初,西宁市公安局经侦支队和某银行反洗钱部门研判分析掌握了李某某、闫某某的信用卡自去年初出现频繁交易异常情况。经进一步资金核查和研判分析,断定李某某、闫某某涉嫌从事POS机非法套现违法犯罪活动。(热敏纸、江河)


3月14日,办案民警将犯罪嫌疑人李某某、闫某某抓获,从犯罪嫌疑人李某某租赁的房屋查获1台POS机、300余张信用卡,从犯罪嫌疑人闫某某租赁的房屋查获3台POS机、100余张信用卡。


经查,犯罪嫌疑人李某某、闫某某自去年以来,在没有实际经营的情况下,虚构交易招揽客户,利用POS机套现、代偿信用卡欠款、养卡等方式收取手续费,非法经营数额达1.9亿元。归案后,犯罪嫌疑人李某某、闫某某对犯罪事实供认不讳。


目前,两名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。


涉及信用卡套现的案件经由POS机操作的几率偏大。相信大多数人都知道套现是违法的。支付无小事,事关自己的利益还请大家谨慎用卡,切勿投机取巧。


附:关于信用卡银行有哪些不说的“潜规则”


评分标准是核心机密


信用积分一般由各家银行根据自己要达到的目标,设置一定的审核模型,并对申请人进行评估打分。所以,各家银行都会按照自己的一套政策方针来决定是否给予信用并且额度是多少。也就是说,如果一家银行拒绝了你的申请,你依然可以去申请别的银行信用卡,各家银行信用卡评分系统中各种标准所占的比重是不同的。


此外还有一些信用卡业务刚赶起步的银行,为了抢占市场份额,一般会将高额度作为吸引客户的一种重要手段,而一些信用卡业务已经发展到一定阶段的银行,则会加大风控,相对谨慎的审批信用额度。


信用积分和这些有关系


婚姻状况


已婚且夫妻关系好的客户会比单身者更具有稳定性,更能得到银行的喜爱,银行的模拟评审系统中,在其他条件不变的情况下,已婚人士可以获得比未婚人士整整一个级别的信用提升。


技术职称


技术职称是客户工作能力的见证,一般来说有各等级工程师、经济师、会计师、优 秀教师等职称的要比没有的职称的申请者加更高的分数。


工作状况及经济能力


稳定性较高的行业从业人员也可以获得加分。个人收入证明提供详细、收入稳定、收入增长有长远性展望的申请者,都会得到一个比较高的评级。


信用记录


如果你以前在银行开过账户,并且经常有资金进出,对于过去支持其发展的客户,银行也会酌情考虑给予加分。


信用卡数量


有了信用卡,银行可以查到你还款能力及负债情况,对于还款能力强的申请人下卡相对容易。


信贷

  

大家都知道信贷的利息是比较高的,一般人是不会去信贷的,有实力的老板经常信贷,所以信贷优 秀的话评分就比较高,信贷利息和本金都可以还掉,银行就不担心信用卡的本金和利息还不掉了。

  

信用评分越高,额度就越多可以用的钱就越多,所以提高你在银行的信用评分才是硬道理啊!

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